こんにちは!幸せパンダです！
3歳の息子がいる、ワーママ（派遣社員）です。
「息子が小学校に入る2025年までに、セミリタイア（サイドFIRE）を達成する！」
という目標達成のため、日々仕事に投資に節約に頑張っています。
今日は2022年のアセットアロケーションについて。
アセットアロケーションとは、Asset（資産）＋Allocation（割り当て）のことで、それぞれの資産分類（アセットクラス）ごとに、どのくらいの割合で持つかを決めることを「アセットアロケーション」といいます。
アセットアロケーションのやり方については、以前のブログに詳しく書いていますので、興味のある方は読んでくださいね！
2021年のアセットアロケーションの目標値と現状
2021年の最初に、アセットアロケーションの目標値を設定していました。
目標値と2021年末の状況を比較してみます。
| 資産クラス | 2021年目標値 | 2021年末 |
| 流動性資産 | 5.0% | 6.5% |
| 日本株式 | 10.0% | 17.8% |
| 日本債券 | 30.0% | 23.4% |
| 外国株式 | 35.0% | 35.0% |
| 外国債券 | 10.0% | 9.3% |
| Jリート | 5.0% | 4.4% |
| 米国リート | 5.0% | 3.6% |
日本株式が多くなりすぎていますが、それ以外については目標値に近づいてきました。
2022年のアセットアロケーションの目標値と現状
次は2022年の目標値です。
| 資産クラス | 2022年目標値 | 2021年末 |
| 流動性資産 | 5.0% | 6.5% |
| 日本株式 | 10.0% | 17.8% |
| 日本債券 | 30.0% | 23.4% |
| 外国株式 | 30.0% | 35.0% |
| 外国債券 | 15.0% | 9.3% |
| Jリート | 5.0% | 4.4% |
| 米国リート | 5.0% | 3.6% |
赤字が変更箇所です。
以前読んだ本に「年齢と同じ割合の債権を持つといい」と書かれていました。
ということで、夫の年齢（50歳）に合わせて、流動性資産＋債券の割合を50％に引き上げました。
その分、外国株式を減らしています。
スポンサードサーチ
各アセットクラス（資産クラス）の中身
| アセットクラス | 具体的な金融商品 |
| 日本株 | ・個別銘柄（高配当株中心）
・三井住友DC つみたてNISA 日本株インデックス（SBI証券のiDeCo口座で積み立て中） でも、実際は新興市場「マザーズ」「ジャスダック」に上場しているような、かなりリスキーな株に手を出して、塩漬けになっているもの多数です・・・。これを何とかするのが今年の目標です。 |
| 日本債券 | 定期預金 |
| 外国株 | ・米国ETF（VOO、HDV、VYM、VIG）（特定口座およびNISA口座で購入）
・米国ETF（VTI）（子どものジュニアNISA口座で購入） ・DCニッセイ外国株式インデックス（SBI証券のiDeCo口座で積み立て中） ・ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド （日本株の売却益を積み立て。ある程度まとまったら、米国ETFを買い付け。） ・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（日本株の売却益の一部を積み立て。旅行貯金として使う。） |
| 外国債券 | 米国ETF（AGG、BND）（特定口座およびNISA口座で購入） |
| Jリート | ・1343 NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信（JリートのETF、配当月：2月、5月、8月、11月）
・2556 ＯＮＥＥＴＦ東証ＲＥＩＴ（JリートのETF、配当月：1月、4月、7月、10月） |
| 米国リート | 米国ETF（XLRE）（特定口座およびNISA口座で購入） |
・【高齢出産の教育資金作り】2020年の法改正で使い勝手が良くなったジュニアNISAを利用しよう！
さて、今年も始まったばかり。
理想のアセットアロケーションを目指して、自分が決めたルールに従いつつ（これがかなり難しいのよね・・・。ついつい欲を出して損してしまう。）、資産運用していきたいと思います！
